家庭保障规划，为什么不应该从某一份产品开始？

先识别家庭责任

需要先了解谁依赖家庭收入、哪些医疗或照护成本最难承受，以及风险发生时现金流能维持多久。

现有保障、公司福利、社会保障与可动用资产应放在一起评估，找出缺口，而不是简单追求更多产品。

具体保险建议与产品销售必须由持牌人士提供；医疗事项则由合资格医疗机构负责。

智富家办是否直接推荐保险产品？

智富负责梳理家庭需求并协同资源；具体产品意见由持牌人士提供。